怎么办理英国FCA全牌照
提到FCA,只要不是完全不懂行的朋友,应该都知道。FCA以严格苛刻的监管条件闻名,其监管牌照也是众多外汇经纪商所梦寐以求的。英国FCA允许金融公司在英国提供FCA监管范围内的服务。如果一家金融服务公司位于欧洲经济区以外的国家,它仍然可以在英国经营,但需要受到FCA授权,监管状态必须为“Authorised”。
目前FCA牌照一共可以划分为四类七种:欧洲牌照、全牌照、支付牌照、AR授权牌照四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种,授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。
投资咨询牌照:这种类型的牌照,Permission中的客户资金一栏显示公司不能持有客户资金。
STP牌照:这种牌照可以持有客户的资金,但是不能用自己的账户交易,只能匹配主体交易商(Matched Principal Broker),也就是常说的STP牌照,受FSCS保障。
MM牌照:与STP牌照相比,MM牌照在限制一栏里没有Matched Principal Broker的限制,能够交易自己的账户。可持有客户资金,受FSCS保障。
需要注意的是AR牌照,AR公司本身是不受FCA监管的,而只是受到FCA直接监管公司的监管,也就是说FCA直接监管公司直接负责AR的资质审核。此外,AR的业务经营范围相较于直接受到FCA监管的公司来说并不是很透明。
AR牌照分为两种,一直是把业务直接介绍给主公司(FCA直接监管公司),习惯称之为介绍型AR牌照。还有一种是自己独立运行业务的,我们把它称之为独立AR牌照。是否可以持有客户资金要看类型,独立AR牌照可以持有客户资金,介绍型AR牌照不可以持有客户资金;两者均受FSCS保障。
理论上来说,由于主体经纪商需对AR的所有活动负责,只要主体经纪商受到英国FCA的监管,那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划(FSCS)的保护。