上海建玺投资管理有限公司深圳分公司 已通过实名认证

这两天，陆续收到了不少个客户的反馈，他们收到了香港恒生银行发来的「限制户口服务通知书」，提示客户「由于本行未收到贵公司对本行提出之问题作出妥善回应，本行随后曾致函通知贵公司有关户口将被限制。而贵公司的恒生户口将于 2020年6 月 10日被冻结，所有存入及提取款项将不获办理。






上一次这么密集的收到客户被冻结账户，要求注销的通知，就发生在19年年底还有18年底，大家经常咨询我们，为什么就是香港银行会频繁出现这类问题？主要原因还是是监管问题，至于说其次是挑客户，不是主要原因，当然也是一小部分因素。
据悉,香港恒生会在2018年12月底关闭10,000多个账户,收到恒生银行的调查表或检讨信,或要求要更新年审资料的,请积极配合及真实提供相应资料,请十万分严格对待。不然会有被直接关闭账户的风险。,银行会通过电邮形式发出通知,并不会以电话形式,请留意开户时在银行预留的电邮emai,收到信息实时回覆,如跟银行预留不一致账户会被关闭,同时请准备好最近的财务报表,如没有财务报表,我司可提供相关服务!
一.维护账户注意事项：（每家银行不同，且没有明确的指引。从经验来看）
1、请经常登录网银(每个月最少1-2次)
2、三个月内请有多次交易(最少3-5次)
3、始终保持账户有5万港币以上的存款
4、不要快进快出(例如:当天入账10万,当天或隔天就转走)
5、不要帮他人收汇或结汇
6、注意不要接收敏感国家的货款只持有恒生一家银行账户的,建议可多开一家银行备用
7、保存好银行月结单每年按时准备资料完成审计报告或财务报表并提供给银行

二.香港银行最不喜欢的行为
1、被怀疑洗黑钱，最傻的是下面两种行为：
2、大量的存入现金
3、大量的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。
4、N个账户汇入汇出
5、N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。

三.恒生银行收到调查表代表什么?
有很多客户反馈过这个问题的，但是基本上遇到这样的情况的，只有10%的通过，其他的都是无限的等待时间，然后银行就会通知销户的，如遇到这样的情况肯定的賬戶出现了问题，在操作方面不过规范，这个时间建议可以多申请一个其他賬戶备用，不然会担心收外币这块的。

四.香港恒生银行被冻结了钱能转出来吗？
登录网银进去看下提示页面，看是什么样的，账户就算不能用了，被关了，钱也是可以搞出来的，会给你一张支票，不过你只能入账到这个公司名下的账户。